Tässä se nyt on – Uusi sijoitussuunnitelma

Heinäkuussa kirjoittamassani kirjoituksessa Sekoilusta sijoitussuunnitelmaan kerroin aikeistani päivittää sijoitussuunnitelmani ja jopa sitoutua noudattamaan sitä.

Tämän jälkeen olen suunnitellut uutta sijoitussuunnitelmaa ja tehnyt myös myyntejä ja ostoja tähän liittyen. Näihin kuuluvat Sammon myyminen ja Nokian sekä Revenion ostaminen tilalle, muutamista ETF-rahastoista luopuminen, Seligsonin Suomi indeksirahaston myyminen ja Nokian Renkaiden myyminen.

Uusi sijoitussuunnitelmani

Sijoitustavan perusteella sijoitukseni voi jakaa uuden sijoitussuunnitelman mukaisesti seuraavasti.

  • Aktiiviset rahastot 10 %
  • ETF-rahastot 8 %
  • Indeksirahastot 52 %
  • Osakkeet 30 %

Tarkemmin olen jakanut omistukseni seuraavasti. Otsikon vieressä on aina tavoiteosuus, eli tieto siitä kuinka suuren osuuden kyseisen omistuksen pitäisi muodostaa salkustani.

Indeksirahastot (40%)

  • Aasia Indeksirahasto (A)
  • Eurooppa Indeksirahasto (A)
  • Global Top 25 Brands (A)
  • Kehittyvät markkinat (A)
  • Nordnet Superfonden Danmark
  • Nordnet Superfonden Sverige
  • Nordnet Superfondet Norge
  • Nordnet Superrahasto Suomi
  • Pohjois-Amerikka Indeksirahasto (A)

Terveydenhuolto (28%)

Sisältää yhden indeksirahaston eli Global Top 25 Pharman 12%

  • Global Top 25 Pharmaceuticals (A)
  • HealthInvest Value Fund C
  • Revenio Group Oyj
  • Clinical Laserthermia Systems AB ser. B
  • Johnson & Johnson

Informaatioteknologia (10%)

  • IBM
  • Nokia Corporation

Pankit (10%)

  • Bank of America Corp
  • Nordea Bank AB FDR

Kaivostoiminta (2%)

  • BGF World Mining A2

Afrikka (3%)

  • db x-trackers MSCI EFM Africa TOP 50 Capped TRN Index UCITS ETF

Kehittyvien markkinoiden ETF:t (3%)

  • db x-trackers FTSE Vietnam UCITS ETF
  • db x-trackers MSCI Indonesia Index UCITS ETF
  • db x-trackers MSCI Brazil Index UCITS ETF

Kiina (1%)

  • Kiina 25 db x-trackers FTSE China 25 UCITS ETF

Venäjä (3%)

  • Russian Prosperity Fund Euro (A)
  • db x-trackers MSCI Russia Capped Index UCITS ETF

Näin yleisesti voi sanoa, että reilun 20 000 euron sijoitukseni ovat edelleen vähän liiankin levällään. Toisaalta tilanne on kuitenkin parempi kuin se oli vielä vähän aikaa sitten.

Jo nyt sijoitussuunnitelma vastaa kohtuudella todellisuutta. Suurimmat eroavaisuudet tulevat terveydenhuollossa, joka muodostaa salkustani 23% tavoitteen ollessa 28%. Vastaavasti pankkien osuus salkustani on 16% kun sen pitäisi olla 10%.

No, tasoitan ostoja pikku hiljaa siten, että todellisuus lähestyy tavoitetta mahdollisimman hyvin. Näin laajalla hajautuksella ja pienellä rahamäärällä on kuitenkin selvä, että en pitkään aikaan omista kaikkia sijoituksia täsmälleen tavoitteen mukaisella osuudella.

Indeksirahastojen järkevyydestä itselleni olen kirjoittanut jo niin paljon, että niitä ei tarvinne enää perustella. Uudessa suunnitelmassa olenkin nostanut niiden osuutta ja samalla laskenut kehittyvien ja vastaavien maiden osuutta.

Kehittyviksi ja vastaaviksi maiksi lasken Kehittyvät markkinat –indeksirahaston ja Afrikkaan, Vietnamiin, Indonesiaan, Brasiliaan, Kiinaan ja Venäjään keskittyvät ETF:t. Lisäksi tähän sarjaan kuuluu Seligsonin aktiivinen Russian Prosperity Fund Euro aktiivinen rahasto.

Näistä maista uskon eniten Afrikkaan ja Venäjään. Näin siitä huolimatta, vaikka uskoa Venäjään onkin koeteltu huolella viime aikoina. Vietnam, Brasilia, Indonesia ja Kiina jäävät nykyiseenkin suunnitelmaan pienellä osuudella oikeastaan ihan sen takia, koska niihin on tullut jo sotkeuduttua.

Suoria osakesijoituksia teen jatkossa ainoastaan kolmen seuraavan kategorian alle: terveydenhuolto, informaatioteknologia ja pankkitoiminta.

Terveydenhuollon ja informaatioteknologian merkityksen uskon tulevaisuudessa vain kasvavan. Lisäksi nämäkin alat voivat joidenkin yritysten kohdalla yhdistyä enemmän kuin osataan kuvitellakaan.

Pankkitoiminnan pidän mukana, koska se on ainakin businesta jota kaltaiseni maallikko voi edes kuvitella ymmärtävänsä.

Myyntiin menee

Seuraavista osakkeista ja ETF-rahastoista luovun jossakin vaiheessa. Lähinnä tässä pidättelee myynnistä menevä palkkio ja se, että alla olevat ETF:t ovat aika huolella miinuksella. Talvivaaran laittaminen tähän listaan on toki aika teoreettinen toimenpide.

  • db x-trackers MSCI EM LatAm Index UCITS ETF
  • db x-trackers MSCI Emerging Markets Index UCITS ETF
  • db x-trackers MSCI Korea Index UCITS ETF
  • db x-trackers MSCI Taiwan Index UCITS ETF
  • Panoro Energy
  • Talvivaara Mining Company Plc

Yhteensä minulla on näissä myytävissä sijoituksissa kiinni rahaa 1 168€ kun Talvivaaran arvoksi on laskettu nolla euroa.

Yhteenveto tilanteesta ja jatkosta

Käytännössä ostan jatkossa indeksirahastoja ja ETF-rahastoja tasaisesti pienillä summilla. Lisäksi teen jossakin vaiheessa lisää suoria osakeostoja, kunhan saan niihin järkevän summan rahaa kerättyä.

Sitä onko tässä huopaamisessa mitään järkeä, en osaa sanoa. Itselleni se antaa kuitenkin jonkinlaisen tuen operoida jatkossa. Jos ajattelen sijoittamista todella pitkäkestoisena tapahtumana, niin pitkällä tähtäimellä tämä sekoilu ei toivottavasti jää harmittamaan.

Maantieteellistä jakaumaa en ole laskenut kokonaisuudessaan täysin. Semmoinen yleiskuva minulla kuitenkin on, että omistukset jakautuisivat suunnilleen järkevästi.

Tulevaisuudessa salkkuun pitäisi varmasti lisätä ainakin korkopapereita mitä ne nyt sitten ikinä ovatkaan:)

Näillä mennään toistaiseksi ja katsotaan mihin päädytään!

Piensijoittaja.net - miksi tämä blogi on olemassa?

Blogi oli tarina tavallisen nelihenkisen perheen tuloista ja menoista, sijoittamisen aloittamisesta ja lapsen kalliin harrastuksen rahoittamisesta Adsense- ja affiliate-tuloja sijoittamalla. Vuosien varrella tähtäin on muuttunut ja nyt tavoite on raha tai mieluummin paljon rahaa. Lisäksi kirjoituksia myös web-analytiikasta, hakukoneoptimoinnista ja Google Analyticsistä.

Löydät Piensijoittajan myös Facebookista ja Twitteristä

Kommentit

  1. Kieltämättä sijoituksesi ovat varsin monessa laarissa. Etenkin ETF:fien myynti kun summat ovat pieniä nostavat kulut aika isoon osaan.

    Tosin samaa on itselläni, alkuvaiheessa ostin yhtä rahastoa kympillä ja toista kahdella. Suurin osa varoista on isommissa erissä ja osakkeissa, mutta viimeinen 5-10 % on täysin hajallaan pikkusiiloina eri rahastoissa. Kun tulee sopiva hetki, pyrin myymään rahastoja joita omistan vain vähäisiä määriä ihan vain jo selkeyden takia. Ja myös, jotta saa siirrettyä samat eurot matalakuluisimpiin ratkaisuihin,

    Yksi asia tulee mieleen. Kun sinulla on sekä tuntuva hajautus, että eri sektoreiden “tuotteet” ovat vielä indeksirahastoja tai vastaavia ETF:fiä, niin hajautuksesi on aika totaalinen. Mieleen tulee noiden korkorahastojen lisäksi kiinteistöpuoli. Sitä on tietty mukana indeksirahastojen kautta, mutta jos haet totaalista hajautusta, niin tuo puuttuu 🙂

    Sitä sanotaan että muutama kymmenen eri sijoituskohdetta / yritystä riittää tuomaan tarvittavan hajautuksen, edellyttäen että toimialat ja maantiede hajautuvat. Sinulla lienee tuossa paketissa mukana jo jokunen tuhat yritystä.

    • Piensijoittaja says:

      Terve
      Itsekin myin tosiaan osan ETF:stä osin tuon mainitsemasi selkeyden vuoksi.

      Epäilen, että salkkuni on päässyt hajautumaan aivan liian leveälle ja olen kyllä lukenut tämmöisenkin sijoitustavan huonoista puolista. No, tehty mikä tehty ja näillä mennään.

      Kiinteistöpuoli salkusta puuttuu osin ihan tarkoituksella. Omaa sijoitusasuntoa en halua edes harkita, mutta olisihan maltillisempaan asuntosijoittamiseen olemassa erilaisia rahastoja tms.

Jätä kommentti

*